投資信託も利食うべき？

[そら豆の株予報さん]

投資信託の利益も来年から20％課税。

今年のうちに利食いした方がいいのか、真面目に考えてみた。

＜計算のもととなる設定条件＞　

現在 A投資信託100万円を保有。うち利益は20万。

今後も値上がりすると思うのですぐに買い直す（販売手数料3.5％）。

そして来年以降さらに20％上昇した所で売却する。

（毎月分配型ではない。復興特別所得税は無視）

①今年売らない場合

100万が20％上昇するので120万で利益が40万になる。

40万×20％課税＝税金8万円　手元に112万円が残る。

②今年一旦売った場合

利益20万×10％課税＝税金2万

すぐに買い直すが手数料が3.5％なので

（100万ｰ税金2万）×96.5％で購入資金は94万57000円。

94万5700円が20％上昇すると

113万4840円となり、利益は18万9140円

18万9140円×20％課税＝3万7828円が税金。

113万4840円-3万7828円＝109万7012円が手元に残る。

今年売らない場合　　 112万円

今年一旦売った場合　 109万7012円

あれ！？今年売った方が2万3000円ほど損となってしまった。

ちなみに販売手数料の掛からないノーロードで計算すると

今年売った方が1万6800円のお得となった。

来年まで待ちNISA口座を利用するとさらにお得になる。

（が、価格変動のリスクはある。）

販売手数料や現在の利益率、

さらには来年以降の値上がり率などで数字は変わってくるが、

一概に増税だからと言って売却してしまわずに

ちゃんと計算してからの方が良さそうだ。

[そら豆の株予報さん]

ｴﾘﾏｷｺﾞｼﾞﾗさん

はじめまして。おはようございます。

コメントそしてありがとうございます。

本当、みなさんのコメントが一気に増えました。

まだ暫くは頑張るつもりでいますので、お付き合いください。

[ｴﾘﾏｷｺﾞｼﾞﾗさん]

こんばんは 初めまして｡
そら豆さんが日記を始めて一ヶ月未満というのは驚きですね！
もっと以前から日記を読んでいたようにに感じます｡
それほど内容が濃かったんでしょう(^^)
参考にさせていただいておりました｡

これからも楽しみに読ませてもらいますのでそら豆さんも楽しんで日記を書いてください｡

それにしてもみんかぶの皆さんは優しい！
そら豆さんの気持ちを察してかｺﾒﾝﾄが一気に増えましたね｡

[そら豆の株予報さん]

必殺撃退人さん

はじめまして、こんばんは。

やはり皆さん売却ですね。

日経来年1万8000円超えて、

さらに2万円タッチして欲しいです（^ー^)

[☼必殺撃退人☂☁☃さん]

こんばんは　　　お初です

俺も今年イッパイで　　ファンド売却しようと思って居ます。

ヤッパリ税金ですね！

今年イッパイで　１６０００円弱　と見ています！

来年は　恐らく日経平均も　なにも無ければ１８０００円かと

２０００円~３０００円の差額　２０％オ考えれば！

今年イッパイでもいいかと思いますね^^

出来れば日経も１６０００円行って欲しいですね

[そら豆の株予報さん]

yoc1234さん

はじめまして、こんばんは。

やはり今年確定の方がいいですか。

そうなると、証券会社がますます儲かりますね。

[そら豆の株予報さん]

Nice Guyさん

ありがとうございます。

インパクトのあるシルエット（笑）イラストのことですね（笑）→

本当、20％はひどいです。せめてあと1年待ってほしいなと。

安値での買い直し、狙っている方は多いでしょうね。頑張ってください。

[yoc1234さん]

こんばんは。

 

はじめまして。

 

通常今年中に確定したほうがいいです。

 

ニーサにするのは投資信託がいいですが、

 

そんなにもうかるわけもなく、

 

年に2％近くはらったら、10年で30％以上になり大抵負けます。

 

 

[Nice Guyさん]

ご苦労様です。インパクトのあるシルエットですのでよく存じております。

ご指摘の通り案外税制変更は馬鹿にはできません。

いかに優遇だったとはいえ、2倍に戻るのはツラいですね。


私はスケベ根性で同額ドデンではなく、安値買い狙いに挑戦しようとしてますが、うまくいきますかどうか（笑）。