401k 12月末 転換

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの12月末での月度見直しです。

12月運用 －113,588円
　 △46,455円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　　  876円　MHAM J-REITアクティブファンド(DC)
　 △61,678円　DC外国株式インデックスファンド
　   △6,245円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　42円　スルガスーパー定期１年
　　　　39円　第一のつみたて年金(5年)
　　  △167円　運営管理手数料
特に大きな事件は無いままに全面安となったのは、ここ数年無かったことです。

掛金配分
危険回避のためスルガスーパー定期１年に振り向けます。

投資回収
年齢を考えて、リスク資産から月々２万円ずつ安全資産へスイッチングしていました。
１月は掛金配分に加えて１万円をスルガスーパー定期１年に振り向けます。
危険回避が目的のため、回収元は残高の大きいSBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)とします。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大

１月はスイスフラン･ショック、６月はギリシャ債務問題で値下りしました。
それと比べて、８，９月の中国バブル崩壊は格段に大きな影響でした。

確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

DC外国株式インデックスファンド
選択できる唯一の外国株式のパッシブです。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的に運用コストが低いうえに信託財産留保額も不要です。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
債券の運用成績が優れています。
MHAM J-REITアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、信託財産留保額が0.3%と大きく解約しにくいです。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。

[にゃん7さん]

今年もお世話になりました。

来年も宜しくお願いします(^^)

[まはいさん]

にゃん７ さん

あけましておめでとうございます。