まはいさんのブログ
ブログ
401k ６月末 ギリシャ債務問題
まはいさん
更新:2015/7/6 10:39投稿:2015/7/5 10:31
SBIベネフィットシステムズを利用している401kの６月末での見直しです。
６月運用 -215,386円
△88,856円 SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
△12,580円 MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
△107,167円 DC外国株式インデックスファンド
△6,824円 野村外国債券インデックスファンド(DC)
28円 スルガスーパー定期１年
180円 第一のつみたて年金(5年)
△167円 運営管理手数料
５月は全面高でしたが、６月は月末にギリシャ債務問題で一気に値下りしました。
掛金指図
掛金の買付はDC外国株式インデックスファンドに変更します。
１月のスイスフラン･ショックと同様の対応で、戻りを見込んでいます。
投資回収 月額２万円
年齢を考えて、リスク資産から月々２万円ずつ安全資産へスイッチングします。
７月も、最も残高の多いSBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)から２万円回収します。
ただし、７月は回収した２万円をDC外国株式インデックスファンドに投資します。
確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大
ギリシャ債務問題では、１月のスイスフラン･ショックと同規模の値下りです。
確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大
DC外国株式インデックスファンド
選択できる唯一の外国株式のパッシブです。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的に運用コストが低いうえに信託財産留保額も不要です。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
債券の運用成績が優れています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、信託財産留保額が0.3%と大きく解約しにくいです。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。
-
タグ：
おはようございます
いつもながら、見事な資産管理表ですね
一つ質問していいですか？
DC外国株式インデックスファンとって
ネットでぐぐるだけでも、各社いろいろ出てて
基準単価もまちまちですよね
その中で拝見してるファンドは三井住友とお見受けするんですけど
ここを選ばれた理由って特にありますか？
差し支えなければお聞かせ願えたらありがたいですm(_ _)m
おちゃちゃ さん コメントありがとうございます。
私は年金運営管理機関にSBIベネフィットシステムズを利用しているから、SBIベネフィットシステムズが提供している運用商品から選択するしかありません。
その運用商品のなかで、パッシブの外国株式はDC外国株式インデックスファンドしかありません。
パッシブで外国株式に投資するなら、SBIベネフィットシステムズを利用している時点で他に選択肢がありません。
パッシブの外国株式投資でDC外国株式インデックスファンドが優れているかどうかは、あまり問題ではありません。
投信会社は違っても、MSCIコクサイ指数のパッシブなので誤差ほどの違いしか有りません。
投信会社によって基準価格が異なるのは、投信設定日が異なるからで、運用成績とはほとんど無関係です。
ご丁寧にありがとうございました m(_ _)m
手数料が無料なのと、今基準単価が落ち込んでるので
中長期にいいかなとちょっと興味をそそられました！
おちゃちゃ さん こんにちは
DC（確定拠出年金）ファンドは、中長期というより、年金受給者になるまで現金化できません。
念のために申し添えます。
あちゃぁ、
そうなんですね(^^;
わかりました
積立に適してて「個人が作る年金｣ 感覚ですね
おちゃちゃ さん こんにちは
今日の日記は全て個人型401k（個人型確定拠出年金）の運用の件です。
勘違いして食い付いたのならお目汚しでした。
シュシュママ さん こんにちは
年金運営管理機関の中で、SBIベネフィットシステムズが断トツに手数料が安くてオススメです。
まはいさん
こんにちは、コメントありがとうございました。
素晴らしい日記ですね、、とても勉強になりました。
いま、sbiのハイパーがたちあがらなくて、株は証券会社のホームページでみているところなんです。
なでしこが負けちゃいましたが、日本はアメリカに挑んでいくことを、教えられる気持ちになりました。
★゜・。。・゜゜・。。・゜☆゜・。。・゜゜・。。・゜★゜・。。・゜゜・。。・゜☆゜・。。・゜゜・。。・゜★
まりなっち さん コメントありがとうございます。
なでしこ頑張りました。
負けても終わりを感じさせない力強さが良いです。