401k 11月末 横這い

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの11月末での月度見直しです。

11月運用 ＋47,959円
　　 14,992円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　   7,483円　MHAM J-REITアクティブファンド(DC)
　　 25,865円　DC外国株式インデックスファンド
　　  △282円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　28円　スルガスーパー定期１年
　　　　40円　第一のつみたて年金(5年)
　　  △167円　運営管理手数料

掛金配分
10月末のレポートを比較して、DC外国株式インデックスファンドに振り向けます。

投資回収
年齢を考えて、リスク資産から月々２万円ずつ安全資産へスイッチングします。
12月は掛金配分のうち２万円をスルガスーパー定期１年に振り向けることで対処します。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大

１月はスイスフラン･ショック、６月はギリシャ債務問題で値下りしました。
それと比べて、８，９月の中国バブル崩壊は格段に大きな影響でした。

確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

DC外国株式インデックスファンド
選択できる唯一の外国株式のパッシブです。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的に運用コストが低いうえに信託財産留保額も不要です。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
債券の運用成績が優れています。
MHAM J-REITアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、信託財産留保額が0.3%と大きく解約しにくいです。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。