401k 12月末 スイッチング結果

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの12月末での見直しです。
11月はかつてない資産増加でしたので、反動を恐れていましたが、値を保ちました。

12月運用 +30,204円
　△22,265円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　17,514円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　30,500円　DC外国株式インデックスファンド
　　  4,303円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　 42円　スルガスーパー定期１年
　　　  277円　第一のつみたて年金(5年)
　　  △167円　運営管理手数料
12月は国内株式のみが値を下げました。

スイッチング結果 ↓ クリックで拡大

10月に利益確定した一部を野村外国債券インデックスファンド(DC)にスイッチングしました。
野村外国債券インデックスファンド(DC)の運用レポートより、ユーロ建債券の値騰がりを期待します。

掛金減額変更
制度上限に設定していた掛金を制度下限に引き下げました。
上げ相場で掛金を異常に高くしていたことの反動修正です。
また、掛金の買付は野村外国債券インデックスファンド(DC)で様子を見ます。
本当は運用商品に外貨建定期預金が有れば迷わず選ぶのですが、次善の外貨建債券にします。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大


確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

DC外国株式インデックスファンド
選択できる唯一の外国株式のパッシブです。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的に運用コストが低いです。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
債券の運用成績が優れています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、信託財産留保額が大きいです。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。