401k ５月末 定期見直し

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの５月末での見直しです。
４月末の見直しは諸般の事情で休みましたので、４，５月の２ヶ月分をまとめて見直します。

４，５月運用 +73,409円
　　△2,359円　MHAM TOPIXオープン
　　　5,328円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　 22,673円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　 47,443円　DC外国株式インデックスファンド
　　　　194円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　  14円　スルガスーパー定期１年
　　　　377円　第一のつみたて年金(5年)
　　　△331円　運営管理手数料
　　　　  70円　野村外国債券インデックスファンド(DC) 分配金
J-REATと外国株式が伸びました。

SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
１月から組入れていますが、MHAM TOPIXオープンを上回る高いパフォーマンスです。
ベンチマークがTOPIXとTOPIX100で微妙に違うことが主因ですが、運用管理手数料の安さが安定的な好成績の一因になっています。

401K運用方針
パッシブ投資が基本です。
アクティブ投資は株式投資で十分です。
ただし、J-REATはアクティブ投資のほうが安全なのでパッシブ型にはしません。
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
TOPIXの積立先は、圧倒的に手数料が安いSBI TOPIX100･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ〈DC〉にします。
また、外貨建てに高値不安は有りますが、あえて邦貨建てへのスイッチングは見合わせます。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大

５月は、国内株式投資は良くありませんでしたが、401ｋは外国株式で好成績でした。

確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、25年４月から12月までの掛金はここの買付にしていました。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、25年５月ようやく黒字化しました。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的にコストが低いので、26年１月から掛金はここの買付にしています。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。