401k ３月末 年金年度末

[まはいさん]

今週は持株が549,856円値騰がりしました。

さて、SBIベネフィットシステムズを利用している401kの３月末、年金年度末での見直しです。
25年12月に600万円を突破しましたが１月に大きく値下りし、この３ヶ月の掛金の上積みを加えて、なんとか600万円を再突破です。

３月運用 +20,292円
　 △16,122円　MHAM TOPIXオープン
　　　2,352円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　△8,421円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　 20,203円　DC外国株式インデックスファンド
　　　3,263円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　  28円　スルガスーパー定期１年
　　　　  65円　第一のつみたて年金(5年)
　　　△163円　運営管理手数料
　　 19,087円　MHAM TOPIXオープン 配当金
配当金を除いた運用益は1,205円で、外貨建ての値騰がりを邦貨建てが打ち消しました。

SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
１月から組入れていますが、MHAM TOPIXオープンを上回る高いパフォーマンスです。

ベンチマークがTOPIXとTOPIX100で微妙に違うことが主因ですが、特にソフトバンクの組入比率に1.5倍の差があることがパフォーマンスの違いに大きく影響しているようです。

401K運用方針
パッシブ投資が基本です。
アクティブ投資は株式投資で十分です。
ただし、J-REATはアクティブ投資のほうが安全なのでパッシブ型にはしません。
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
TOPIXの積立先は、圧倒的に手数料が安いSBI TOPIX100･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ〈DC〉にします。
また、外貨建てに高値不安は有りますが、あえて邦貨建てへのスイッチングは見合わせます。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大

１月は、ここ１年で最大の資産減少でした。
年金年度末なので、年次推移です。　↓ クリックで拡大


確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、25年４月から12月までの掛金はここの買付にしていました。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、25年５月ようやく黒字化しました。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的にコストが低いので、26年１月から掛金はここの買付にしています。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。