401k ２月末 定期見直し

[まはいさん]

今日は持株が438,106円値下りしました。

さて、SBIベネフィットシステムズを利用している401kの２月末での見直しです。
25年12月に600万円を突破しましたが、ひと月持たずに割り込み、まだ回復していません。

２月運用 +58,986円
　△13,149円　MHAM TOPIXオープン
　　　  894円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　  3,792円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　66,081円　DC外国株式インデックスファンド
　　  1,430円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　 42円　スルガスーパー定期１年
　　　　 59円　第一のつみたて年金(5年)
　　  △163円　運営管理手数料
外貨建てを中心に、１月の大幅下落から若干戻しました。

401K運用方針
パッシブ投資が基本です。
アクティブ投資は株式投資で十分です。
ただし、J-REATはアクティブ投資のほうが安全なのでパッシブ型にはしません。
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
TOPIXの積立先は、圧倒的に手数料が安いSBI TOPIX100･ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ〈DC〉にします。
J-REATは８月までに比べると高値圏なので、値下りに買いを入れるのは早いと考えます。
また、外貨建てに高値不安は有りますが、あえて邦貨建てへのスイッチングは見合わせます。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大

１月は、ここ１年で最大の資産減少でした。

確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、25年４月から12月までの掛金はここの買付にしていました。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、25年５月ようやく黒字化しました。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的にコストが低いので、26年１月から掛金はここの買付にしています。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、高値で価格が不安定です。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。