401k ７月末 頭打ち

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの７月末での見直しです。

７月運用 55,473円
　  △6,950円　MHAM TOPIXオープン
　△15,447円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
　　76,142円　DC外国株式インデックスファンド
　　  1,703円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　 25円　預金利息、手数料など
外貨建て商品が６月の負けを半分戻しました。
逆に邦貨建てが微減しました。

401K運用方針
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
外国債券は円安で運用益の状況ですが、これ以上の運用益は僅かと考えます。
J-REITは値下りしていますが、値下りにより配当利回りが高くなりました。
７月は外国株式からJ-REATにスイッチングしましたが、８月は外国債券からスイッチングします。

残高推移 ↓ クリックで拡大

500万円回復です。

確定拠出年金損益状況2013.7.31 ↓ クリックで拡大

上の残高推移で見るように、運用の伸びが頭打ちです。
上値余地が有る運用商品は少なく、方針転換が必要です。
MHAM TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、４月から月々の掛金はここの買付にしています。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りし、今年５月ようやく黒字化しました。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品なので、スイッチングでの買付を開始しました。
スルガスーパー定期１年
リーマン･ショック後３年ほど、円高で日に日に減っていく年金資産の悲しさに耐えかねて、掛金を全て預金にしていました。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。