どっちにすべき？ インデックスファンドか、ETFか ③

[あさっての投資家さん]

前々回

http://minkabu.jp/blog/show/320531

前回

http://minkabu.jp/blog/show/320626

の日記に引き続き、従来型インデックスファンド（以下、インデックスF）とETFとの比較対決。

 

あまりの長さにウンザリしている方も多いだろうな…と反省。

ここは謝るしかない。ゴメンナサイ。

では開き直って行きましょう！

 

分配金について
※ここが見落としがちな部分

分配金ならどちらも同じ…という錯覚があるが、実は違う。
インデックスFには特別分配金があるが、ETFには特別分配金がない。
（正確には、株投についての話。

　その年の株などの売買損益がトータルでマイナスになっていないと、分配金には課税される。

　一部コモディティETFには株投に属さない物もあるので、非課税にできない場合もあり要注意）

 

特別分配金とは何か？（※３）
出来るだけ簡素に説明すると、
ファンドを買って、分配金が出たとする。その際にファンドが含み損であれば、
損した金額分の分配金からは税金を取りませんよ、というものだ。
（だって、もしそのファンドが分配金を出さずにいたのなら、税金は取られなかったはず。
　あなたは損しているのに税金を取られるなんておかしいでしょう？）

 

さらに、インデックスFには分配金再投資で長期的な運用が出来るが、
ETFは分配金再投資できない。
（もちろん、お互いに分配金を出さないタイプもあったが、ETFでこのタイプの物は少ない）

よって分配金では、インデックスFの方が断然有利だ。

 

隠れたリスク
ETFの場合、人気が出なかったり想定外の事態が起きたら、上場廃止になるリスクがある。
しかし、インデックスFも同様に繰上償還のリスクがあるから、ここはドローとする。

 

 

くそー、特別分配金の説明に手間取ってまた長くなってしまった。

総括は次の日記

http://minkabu.jp/blog/show/320633

に書きました。

（ここまで付き合ってくれて、ありがとう。）

 

 

※３　これから始める投資信託より（PCサイト）

http://www.e-toushin.net/dividends_special.html

 

[あさっての投資家さん]

COTOSSAさん、こんにちは。
長文を読んでいただき＆コメントも書いて頂きありがとうございます。

＞あさってさんのこのシリーズ、勉強になります～（＾＾）
＞有難うございます☆

喜んでいただけて、嬉しいです。（＾＾#)
長々と書いてしまい、『もっと簡潔に書かねば』と思うばかりです（汗）

＞何だか難しいなぁと思いつつ、ETFは持っていても、インデックスファンドは持ってないなぁ、、、と思っている私です。

（買い方次第かもしれませんが）そんなに大きな差はないというのが個人的な意見です。
やはり、株取引に慣れている方にとってはETFの方がやりやすいですよね。

＞上場廃止リスクがあるとは知らずにETF買ってましたが（＾＾；
＞危険危険。気をつけたいと思います。

確かに、上場廃止リスクは盲点ですよね。
ちゃんと流動性があって、分かりやすい仕組みのETFを選ぶぐらいしか、
私には対策が浮かびません（汗）

[COTOSSAさん]

こんにちはー

あさってさんのこのシリーズ、勉強になります～（＾＾）
有難うございます☆

何だか難しいなぁと思いつつ、ETFは持っていても、インデックスファンドは持ってないなぁ、、、と思っている私です。上場廃止リスクがあるとは知らずにETF買ってましたが（＾＾；
危険危険。気をつけたいと思います。

[あさっての投資家さん]

みやまな鉄砲長さん、こんばんは。
長文読んでいただき＆コメントありがとうございます。

＞長いのでどの辺でコメントしようかなぁ~と・・・(笑)

そうですね。
今回のは長過ぎたなぁ、と。　反省材料ですが、どうしたものか（笑）

＞私はこれに巻き込まれかけた人なので(笑)
＞通貨ＥＴＦ
＞(そこそこ流動性はあったんですが、
＞運用でなにかあったっぽい・・・（￣ー￣； ヒヤリ)

そうですよね。
運用でとらぶったり、指数自体がクラッシュしたり（汗）

＞ＥＴＦが上場廃止にならないとは限らないので、ご注意を！ですな！(oﾟωﾟ))ｺｸｺｸ

何が起こるか分かりませんよね。
上場廃止のリスクは、認識しておきたいものです。

[みやまな鉄砲長さん]

こんばんはーあさっての投資家さん

長いのでどの辺でコメントしようかなぁ~と・・・(笑)

>ETFの場合、人気が出なかったり想定外の事態が起きたら、上場廃止になるリスクがある。

私はこれに巻き込まれかけた人なので(笑)
通貨ＥＴＦ
(そこそこ流動性はあったんですが、
運用でなにかあったっぽい・・・（￣ー￣； ヒヤリ)

ＥＴＦが上場廃止にならないとは限らないので、ご注意を！ですな！(oﾟωﾟ))ｺｸｺｸ