ここ数日のセブン銀行の売りがすごいですね。
出来高を見てもどこかの機関投資家が投げているのは明らかです。
プレナスとかもそうですが彼らは一旦投げだすと徹底していますね。でもそれがいつも正しいとは限らないのです。
セブン銀行のファンダや財務諸表とかを見ても年間最安値をつけて売られる理由はどこにもありません。着実に収益率は上がっているし非常にシンプルですが優れたビジネスモデルだと思います。
セブン銀行をちょっと調べていて思ったのですが銀行（特に日本のメガバンク）の今の存在意義ってなんなんでしょうね。バフェットいわく銀行は非常に収益性のあるビジネスモデルという事ですがその割には長い間金利も付けず極力融資もしないで変なサブプライムローンみたいな商品に手を出して損失を出しています。今銀行で一般の人が重宝出来るのは住宅ローンぐらいでそれ以外はほとんどATMで事足りてしまいます。そう考えるとセブン銀行のビジネスモデルには非常に共感出来ます。
http://zai.diamond.jp/servlets/Query?SRC=zai/news/top&newsid=593
ここはホールドしてこれ以上下がったら買い増しする予定です。
18件のコメントがあります
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はっぴいえんどさん
こんばんは。度々のコメントありがとうございます。
＞セブン＆アイ・フィナンシャル・グループを作りながら、セブン銀行だけを別会社にしています。
そうなんですか。勉強不足でごめんなさい。セブンアイに関してはそこまで調べてませんでした。確かにおっしゃる通りそれはちょっと変ですね。ただ僕は単純にセブン銀行単体のビジネスモデルが魅力的だと思ったのでちょっと保有してみようかなぁという気になったのです。親会社のセブンアイに関しては個人的にはもう成熟してしまった感があってあまり興味がわきません。
＞今のままでは、ＡＴＭ賃貸業としかならないと思います。
う～ん。それだけではダメなんでしょうかね。非常にシンプルな業務ですが立派なビジネスモデルだと思います。何より利益を生んでいてそれが長期的に続く仕組みになっています。要は従来のメガバンクみたいに大きな支店を構えて高い費用を払わなくても一般の人が求めているほとんどの事はATMで賄えるという最初のコンセプトに共感したのです。
セブン銀行の直近の短信ではATMを約1万3962台設置しているとなっていました。ザイのアナリストによるとATMは全国に約16万台あるという事なのでそう考えるとまだまだ成長余力があると思います。
ただはっぴいえんどさんの質問は確かに気になるのでセブンアイに関しては時間のある時に少し調べてみます。というか直接IRに聞いてみてもいいかもしれませんね。
では。
こんばんは。度々のコメントありがとうございます。
＞セブン＆アイ・フィナンシャル・グループを作りながら、セブン銀行だけを別会社にしています。
そうなんですか。勉強不足でごめんなさい。セブンアイに関してはそこまで調べてませんでした。確かにおっしゃる通りそれはちょっと変ですね。ただ僕は単純にセブン銀行単体のビジネスモデルが魅力的だと思ったのでちょっと保有してみようかなぁという気になったのです。親会社のセブンアイに関しては個人的にはもう成熟してしまった感があってあまり興味がわきません。
＞今のままでは、ＡＴＭ賃貸業としかならないと思います。
う～ん。それだけではダメなんでしょうかね。非常にシンプルな業務ですが立派なビジネスモデルだと思います。何より利益を生んでいてそれが長期的に続く仕組みになっています。要は従来のメガバンクみたいに大きな支店を構えて高い費用を払わなくても一般の人が求めているほとんどの事はATMで賄えるという最初のコンセプトに共感したのです。
セブン銀行の直近の短信ではATMを約1万3962台設置しているとなっていました。ザイのアナリストによるとATMは全国に約16万台あるという事なのでそう考えるとまだまだ成長余力があると思います。
ただはっぴいえんどさんの質問は確かに気になるのでセブンアイに関しては時間のある時に少し調べてみます。というか直接IRに聞いてみてもいいかもしれませんね。
では。
らいあんさん、ねっこは同じ考えのようです。
利ざやを稼ぐタイプの銀行業は衰退業種だと思います。
8729ＳＦＨＤ、8735ＳＢＩＨＤの２社については、総合金融業としての順調な成長イメージを持っています。
しかし、セブン＆アイの考えが今一歩理解できません。
セブン＆アイ・フィナンシャル・グループを作りながら、セブン銀行だけを別会社にしています。
http://www.7andi.com/domain/06.html
最終的に総合金融業を目指すのならば、この遅れはなかなか挽回できなくなるのではないかと思います。
今のままでは、ＡＴＭ賃貸業としかならないと思います。
それとも、もっと深い戦略があるのでしょうか？
利ざやを稼ぐタイプの銀行業は衰退業種だと思います。
8729ＳＦＨＤ、8735ＳＢＩＨＤの２社については、総合金融業としての順調な成長イメージを持っています。
しかし、セブン＆アイの考えが今一歩理解できません。
セブン＆アイ・フィナンシャル・グループを作りながら、セブン銀行だけを別会社にしています。
http://www.7andi.com/domain/06.html
最終的に総合金融業を目指すのならば、この遅れはなかなか挽回できなくなるのではないかと思います。
今のままでは、ＡＴＭ賃貸業としかならないと思います。
それとも、もっと深い戦略があるのでしょうか？
はっぴいえんどさん
こんにちは。
＞セブンイレブンが赤字になったら、セブン銀行から賃料の値上げを拒否出来るのかが独立性を保っているかの基準となると思います。
この辺りは正直なんともいえません。こういう風に考えると親子上場している会社等でグレーな所は他にも出てくると思いますが。
ただセブン銀行のATMがあるからセブンイレブンを利用するという人が増えて将来セブン銀行の付加価値がさらに高まってくればそういう事も可能なのかもしれません。
僕個人としては従来のメガバンクの様な銀行の一般顧客に対するサービス自体に最近疑問を感じているという事もありセブン銀行のようなビジネスモデルには魅力を感じてしまうのです。
こんにちは。
＞セブンイレブンが赤字になったら、セブン銀行から賃料の値上げを拒否出来るのかが独立性を保っているかの基準となると思います。
この辺りは正直なんともいえません。こういう風に考えると親子上場している会社等でグレーな所は他にも出てくると思いますが。
ただセブン銀行のATMがあるからセブンイレブンを利用するという人が増えて将来セブン銀行の付加価値がさらに高まってくればそういう事も可能なのかもしれません。
僕個人としては従来のメガバンクの様な銀行の一般顧客に対するサービス自体に最近疑問を感じているという事もありセブン銀行のようなビジネスモデルには魅力を感じてしまうのです。
プレナスのことを言えば、ほっかほっか亭から嫌がらせを受けて、独立企業として、脱退してほっともっとを立ち上げたのです。
らいあんさん、おはようございます。
わらべや日洋さんが、セブンイレブンから納品を断られたら確かに存続の危機に立たされると思います。
しかし、ローソン等の他のコンビニから引き合いが来るような企業ならば、独立性は保たれていると考えます。
セブンイレブンが赤字になったら、セブン銀行から賃料の値上げを拒否出来るのかが独立性を保っているかの基準となると思います。
出来そうにないのなら、独立性を保っていないと考えます。
わらべや日洋さんが、セブンイレブンから納品を断られたら確かに存続の危機に立たされると思います。
しかし、ローソン等の他のコンビニから引き合いが来るような企業ならば、独立性は保たれていると考えます。
セブンイレブンが赤字になったら、セブン銀行から賃料の値上げを拒否出来るのかが独立性を保っているかの基準となると思います。
出来そうにないのなら、独立性を保っていないと考えます。
はっぴいえんどさん
こんばんは。
コメントありがとうございます。
批判を要望をしているつもりはありませんが（苦笑）。
＞どのようにして、セブン銀行が上場企業の独立性を保っているのか疑問です。
正直それはあんまり考えていませんでした。仰る通り確かにセブンアイの中でやっている事業の一つとして考えても違和感がないですよね。ただ客層がセブンアイ以外にもいる事が独立性の一因となっているのではないでしょうか。これから金融機関とかセブン以外の場所でもATMが増えていけばこの独立性の問題は解決されていくのではないでしょうかね。
利益剰余金がこのまま順調に増加していけば将来は親会社に依存しなくてもやっていけるのではと思うのですがはっぴいえんどさんはどう思われますか？ 正直この辺りは専門家じゃないのでよくわかりません。
でもそう考えると日本では大企業の関連会社とかで上場している様な企業にも同じ事が言えると思うのですが。例えばNECの関連会社とかで上場している企業とか僕がピックしているわらべや日洋とかもそうだと思います。
こんばんは。
コメントありがとうございます。
批判を要望をしているつもりはありませんが（苦笑）。
＞どのようにして、セブン銀行が上場企業の独立性を保っているのか疑問です。
正直それはあんまり考えていませんでした。仰る通り確かにセブンアイの中でやっている事業の一つとして考えても違和感がないですよね。ただ客層がセブンアイ以外にもいる事が独立性の一因となっているのではないでしょうか。これから金融機関とかセブン以外の場所でもATMが増えていけばこの独立性の問題は解決されていくのではないでしょうかね。
利益剰余金がこのまま順調に増加していけば将来は親会社に依存しなくてもやっていけるのではと思うのですがはっぴいえんどさんはどう思われますか？ 正直この辺りは専門家じゃないのでよくわかりません。
でもそう考えると日本では大企業の関連会社とかで上場している様な企業にも同じ事が言えると思うのですが。例えばNECの関連会社とかで上場している企業とか僕がピックしているわらべや日洋とかもそうだと思います。
らいあんさん
ご忠告ありがとうございます。
トレードは自己責任ですからね。
僕も今年の３月にナンピンし続けて、下落し続けた
苦い思い出があります。
ご忠告ありがとうございます。
トレードは自己責任ですからね。
僕も今年の３月にナンピンし続けて、下落し続けた
苦い思い出があります。
月とスッポンさん
こんばんは。
機関が言っているなら短期的には更に下がるかもしれませんね。でもそういうのがずっと続く事って他を見てもあまりないような気がします。
あと逆の言い方をすればこれだけの出来高でも2%ぐらいしか下がっていないと考える事も出来ます。
結局の所、短期のトレーダーであればファンダは関係ないのでテクニカル面を見て売り、長期派であればファンダ重視で買いって所でしょうかね。
こんばんは。
機関が言っているなら短期的には更に下がるかもしれませんね。でもそういうのがずっと続く事って他を見てもあまりないような気がします。
あと逆の言い方をすればこれだけの出来高でも2%ぐらいしか下がっていないと考える事も出来ます。
結局の所、短期のトレーダーであればファンダは関係ないのでテクニカル面を見て売り、長期派であればファンダ重視で買いって所でしょうかね。
ご要望とあれば、少しだけ批判して見ます。
そもそも、セブン銀行は上場すべきではないと考えます。
どのようにして、セブン銀行が上場企業の独立性を保っているのか疑問です。
http://www.jasdaq.co.jp/list/list_28.jsp
なんで、セブン銀行って上場できたんでしょうかね？
親会社との資本関係を一切、断った場合にもこの会社は存続できるんでしょうか？
らいあんさんは、セブン銀行が上場企業の独立性をどのようにして保っているとお考えでしょうか？
そもそも、セブン銀行は上場すべきではないと考えます。
どのようにして、セブン銀行が上場企業の独立性を保っているのか疑問です。
http://www.jasdaq.co.jp/list/list_28.jsp
なんで、セブン銀行って上場できたんでしょうかね？
親会社との資本関係を一切、断った場合にもこの会社は存続できるんでしょうか？
らいあんさんは、セブン銀行が上場企業の独立性をどのようにして保っているとお考えでしょうか？
たびたびこんばんわ☆
＞う～ん。業績の良さは織り込んでしまっているというのはよくわかりませんね。現在のPER13倍辺りがマックスという事でしょうか。
あたしもここは業績よいしなんでこんなに売られてるんだろ～ って思ってるんですけど、機関は上記のように解釈してるので売ってきてるみたいです。「普通の」成長ではなくて、「急成長」が必要、、、みたいなことが書いてあった気がします。
もしかしたらそう煽ってるだけで、底値では買ってくると思いますけど（笑）いつもの彼らのやり方ですね＾＾；
＞う～ん。業績の良さは織り込んでしまっているというのはよくわかりませんね。現在のPER13倍辺りがマックスという事でしょうか。
あたしもここは業績よいしなんでこんなに売られてるんだろ～ って思ってるんですけど、機関は上記のように解釈してるので売ってきてるみたいです。「普通の」成長ではなくて、「急成長」が必要、、、みたいなことが書いてあった気がします。
もしかしたらそう煽ってるだけで、底値では買ってくると思いますけど（笑）いつもの彼らのやり方ですね＾＾；
かりかりさん
こんばんは。
経験を積めば積むほど底値で買う事の難しさがわかると思います。
僕は昨年の10月に自信を持って選んだ株をナンピンし続けた結果、それが下げに下げて死にそうになった苦い記憶があります。最終的に株価は戻りましたがしばらくは生きた心地がしませんでした。助かったのはただただ運が良かったと思っています。
僕が勧めたからとか他人が言ったからとかではなくかりかりさんがどう論理的に考えるのかが重要だと思いますよ。
こんばんは。
経験を積めば積むほど底値で買う事の難しさがわかると思います。
僕は昨年の10月に自信を持って選んだ株をナンピンし続けた結果、それが下げに下げて死にそうになった苦い記憶があります。最終的に株価は戻りましたがしばらくは生きた心地がしませんでした。助かったのはただただ運が良かったと思っています。
僕が勧めたからとか他人が言ったからとかではなくかりかりさんがどう論理的に考えるのかが重要だと思いますよ。
月とスッポンさん
こんばんは。コメントありがとうございます。
＞・業績の良さは織り込んでしまっている
＞・ここまでの期待以上のさらなる成長が見込めるかは疑問
＞・成長ペースの鈍化
う～ん。業績の良さは織り込んでしまっているというのはよくわかりませんね。現在のPER13倍辺りがマックスという事でしょうか。
成長に関しては着実にATM設置台数を増やしていると思います。直近の短信を読むと最近は銀行などの金融機関もアウトソーシングしています（566社）。その道においてのプロである銀行などがアウトソーシングをするという事はそれに値する価値があるんだと理解出来ます。
http://www.sevenbank.co.jp/about/ir/finance/highlight/index.html
また今後のATMのマーケットに関してはZAIのアナリストによると全国のATMの設置台数が約16万台でその内金融機関が約11万台という事ですからまだまだ潜在的な余力はあるでしょう。
もちろんこれから長期的には成長率は鈍化していくでしょうがその頃にはそれを十分に補える手数料が入ってくるでしょう。そうなれば誰が経営者になってもコンスタントに利益を生むはずです。
ただ怖いのは直近の投げだけですね。これがセリクラであれば良いのですがさてどうなるでしょうね。
こんばんは。コメントありがとうございます。
＞・業績の良さは織り込んでしまっている
＞・ここまでの期待以上のさらなる成長が見込めるかは疑問
＞・成長ペースの鈍化
う～ん。業績の良さは織り込んでしまっているというのはよくわかりませんね。現在のPER13倍辺りがマックスという事でしょうか。
成長に関しては着実にATM設置台数を増やしていると思います。直近の短信を読むと最近は銀行などの金融機関もアウトソーシングしています（566社）。その道においてのプロである銀行などがアウトソーシングをするという事はそれに値する価値があるんだと理解出来ます。
http://www.sevenbank.co.jp/about/ir/finance/highlight/index.html
また今後のATMのマーケットに関してはZAIのアナリストによると全国のATMの設置台数が約16万台でその内金融機関が約11万台という事ですからまだまだ潜在的な余力はあるでしょう。
もちろんこれから長期的には成長率は鈍化していくでしょうがその頃にはそれを十分に補える手数料が入ってくるでしょう。そうなれば誰が経営者になってもコンスタントに利益を生むはずです。
ただ怖いのは直近の投げだけですね。これがセリクラであれば良いのですがさてどうなるでしょうね。
いやーーーでもここまで下げたらエッジはこちらにあるでしょう。
かりかりさん
コメントありがとうございます。
ただ底値で拾おうとするのはそれなりのリスクもあります。大口がこれだけ売っているので更に下がる可能性もあります。
またセブン銀行は従来の銀行と全くビジネスモデルが違うので比較してもあまり参考にならないと思います。
では。
コメントありがとうございます。
ただ底値で拾おうとするのはそれなりのリスクもあります。大口がこれだけ売っているので更に下がる可能性もあります。
またセブン銀行は従来の銀行と全くビジネスモデルが違うので比較してもあまり参考にならないと思います。
では。
こんばんわ～☆
・業績の良さは織り込んでしまっている
・ここまでの期待以上のさらなる成長が見込めるかは疑問
・成長ペースの鈍化
みたいな事をききました。
バブルがはじけた後のようなチャートで下落トレンド真っ最中ですので、チャート見て大口が売ってきてるのかも知れませんね、、、
・業績の良さは織り込んでしまっている
・ここまでの期待以上のさらなる成長が見込めるかは疑問
・成長ペースの鈍化
みたいな事をききました。
バブルがはじけた後のようなチャートで下落トレンド真っ最中ですので、チャート見て大口が売ってきてるのかも知れませんね、、、
らいあんさんの意見に賛成。
ほかのメガバンはホールドしてましたが、
セブン銀行はまったくノーマークでした。
明日さっそく買おうと思います。
ほかのメガバンはホールドしてましたが、
セブン銀行はまったくノーマークでした。
明日さっそく買おうと思います。
ひよこさん
お元気ですか。ひよこさんがお仲間とは心強いですね。
僕も最安値付近で買い増しました。
リスペクトのはっぴいえんどさんから厳しい突っ込みが入りそうですがこれ以上下がったら更に買い増しも考えています（汗）。
今回は直感を信じて強気で行きたいと思います。
お元気ですか。ひよこさんがお仲間とは心強いですね。
僕も最安値付近で買い増しました。
リスペクトのはっぴいえんどさんから厳しい突っ込みが入りそうですがこれ以上下がったら更に買い増しも考えています（汗）。
今回は直感を信じて強気で行きたいと思います。
今日、セブン銀行をセリクラ期待で買いましたー。
しばらく保有する予定です。お仲間ですね(^-^)♪
しばらく保有する予定です。お仲間ですね(^-^)♪
