マネーフォワード会員などの投資初心者に資産運用相談と称して外貨建保険などを斡旋して手数料を稼ぐビジネスモデル。「様々な金融商品」から顧客に合った最適な商品を提案できるほどの引き出しもプランナーの知識もないので、先行き不安。