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5/12 決算メモ りそな銀行 厳しい経営環境を確認

 

《独り言》


りそな銀行が決算発表をしました。


確認された材料は以下の通り。


資本関連はポジティブな材料もあるが、

銀行業は厳しい状態にあることを確認。


銀行全体の中では相対的に悪くない印象はある。

基本的には投資対象にはならないが、

株価は底値圏にあるため、サミットを控えて短期的な上昇はあるかもという見方はある。

ただし、賃貸倍率は21.09倍と高水準。本格的な上昇はまだだろう。



<ポジティブな材料>

①29/3月期の増配

②15/6月の公的資金完済

③投信・保険販売によるフィー手数料は増加傾向


<ネガティブな材料>

①資金利益が減益傾向・利ザヤ低下(運用利回り低下が主因)

②不良債権比率の下げ止まり

 12/3  13.3  14/3  15/3  16/3

 2.32% 2.06% 1.74% 1.51% 1.51%

③本業全体を表す業務粗利益は減益見通し


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ポイントは以下の通り。

①決算は減収減益。

②業績予想はこれまで通り当期純利益のみだが、減益の見込み。

③配当は28/3月期は据え置きだが、29/3月期は増配予定。

④業績ついては上記の通り。


<決算概況>


        27/3    28/3   29/3予想

経常収益    861,278  817,408      公表せず(百万円)

業務粗利益   580,519      572,028          570,000

経常利益      333,316  251,705    公表せず

当期純利益   211,477  183,840   160,000

配当             17              17              19 (円)




<株価推移>


6カ月株価推移




2年間株価推移




(注)投資判断はご自身でお願いします。


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