１級ＦＰ試験学科基礎編予想問題
【Ａ ライフプランニングと資金計画】
１ ファイナンシャル・プランニングと倫理
＜問題＞
問１ ファイナンシャル・プランナーは、顧客の利益と自分が得るコミッションを最大にするようなプランを提案しなければならない。
問２ 業務上知りえた顧客の情報は、たとえ顧客利益のためであっても顧客の同意なく第三者に漏らしてはならず、この守秘義務は、個人情報保護法により遵守が求められている。
問３ ファイナンシャル・プランナーが最善と判断して提案したプランニングと、顧客の目標・希望とに大きな乖離がある場合は、ファイナンシャル・プランナーとしての説明責任を果たすため、当該顧客を啓蒙し、自ら提案したプランを実現させるべく努力しなければならない。
＜解答＞
問１【×】
問２【×】
問３【×】
＜解説＞
問１ FPは顧客の利益を最大限にしなければなりません。保険商品や投資商品等の販売手数料などのコミッションを得ることを優先させるなど、自己や第三者の利益を優先させてはなりません。
問２ FPは守秘義務を遵守しなければなりません。これは、職業倫理であり、個人情報保護法の適用事業者かどうかは問いません。
問３ 顧客に対する説明責任を果たすことは重要ですが、顧客の同意を得ながら説明を進めることも重要です。
