投資信託の落とし穴

[為替少年さん]

冬のボーナスシーズンの為か、新聞や雑誌に投資信託の広告が目に付きます。
どれどれと思って、色々調べてみると結構凄いものがありました。

豪ドル建ての投信
毎月分配金が100円
基準価格が8000円

利回りは？
100円×12ケ月÷8000円＝15％！　これは凄い！

いやいや信託報酬をガッツリ取られるんでは？

んっ・・　1％

つー事は　15％－1％＝14％　の利回り！　すげー！

と、簡単に投資してしまうと痛い目に遭います。

よく調べると、毎月、基準価格が規則的に下がっています。
基準価格の下落込みで計算すると、トータルで5％以下の利回りになります。
（当然、豪ドル建てなので外貨変動リスクもあります）
元本から分配金を出している感じです。

そんな話をしたら、同じような高利回りを謳った投信でも実質マイナスの利回りとなっているものがあると、知人が教えてくれました。

表面利率で呼び込んで、食い物にする。こんな戦略でしょうか？

FXの低レバで豪ドル円の投資をしたほうが、よっぽど効率がいいです。

投資信託。
怪しくて買えない。

[島次郎さん]

DS投信のものですね。取引している証券レディが勧めてきて、一時は乗り気でいたんですが、過去の価格見て購入辞めました。債券は金利が上がれば、価格は下がるので、豪州はこれから金利上昇すると思うので、投信の価格はさらに下がるのでは？

[(退会済み)]

おはようございます。

うまい話には必ず裏がある。
まさにこれですね。