401k １月末 スイスフラン･ショック

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの１月末での見直しです。
スイスフラン･ショックで国外資産が目減りしました。

１月運用 -125,005円
　 △3,785円　SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
　　 △489円　MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
△107,660円　DC外国株式インデックスファンド
  △13,110円　野村外国債券インデックスファンド(DC)
　　　　42円　スルガスーパー定期１年
　　　 164円　第一のつみたて年金(5年)
　　 △167円　運営管理手数料
スイスフラン･ショックと円高の影響を受けました。

DC外国株式インデックスファンド ↓ クリックで拡大

パッシブ・ファンドですが、スイス株式が上位に入っていたため、スイスフラン･ショックが効いたようです。
パッシブ・ファンドの弱いところが露呈しました。

掛金指図変更
掛金の買付は野村外国債券インデックスファンド(DC)で様子を見ていましたが、DC外国株式インデックスファンドが押し目とみて、こちらに変更します。

確定拠出年金残高推移 ↓ クリックで拡大


確定拠出年金損益状況 ↓ クリックで拡大

DC外国株式インデックスファンド
選択できる唯一の外国株式のパッシブです。
SBI TOPIX100・インデックスファンド(DC)
圧倒的に運用コストが低いです。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
債券の運用成績が優れています。
MHAM J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品ですが、信託財産留保額が大きいです。
スルガスーパー定期１年
投資先が無くなったら預金にします。
第一のつみたて年金（5年）
元本保証型ですが、ほとんど魅力のない商品と解りました。

[gaspさん]

まはいさん。

こんにちは。

DC外国株式インデックスファンドはＳＢＩなどのネット証券で可能ですか。

話は変わりますが、個別銘柄は面倒なのでバンガードのＥＴＦを３種類　１万ドルづつ買いました。

来週は世界最大の運用会社であるブラックロック A(BLK) ３４０.5ドルを押し目狙いでいます。

これは１０万ドル位は買うことを検討中です。

[まはいさん]

gasp さん　こんにちは

DC(Defined Contribution Plan)ファンドは、その名のとおり確定拠出年金専用の免税ファンドなので、非売品です。

私は、401k残高が７百万円を超えてきたので、投資信託はその範囲でのみ扱うことにしています。

DCファンドは、非課税のうえに運用コストも極めて低いので、制約は多くても結構です。

このご時世、自分の事業に投資しないと置いて行かれそうなので、他人への投資は控え気味で興味を失いつつ有ります。

[gaspさん]

まはいさん。

ありがとうございます。

＞その名のとおり確定拠出年金専用の免税ファンドなので、非売品です。

確定拠出年金専用は個人事業主でもできますか。

もしよろしければ、教えてください。

[まはいさん]

gasp さん　こんばんは

私は個人事業主なので、個人型確定拠出年金に加入しています。

個人型拠出年金は提供事業者が少ないです。

大手証券会社やメガバンクは、SBIの１０倍の運営手数料だから、私より一桁残高が多い富裕層向けです。

私は圧倒的に低コストのSBIベネフィットシステムズを利用しています。

SBIベネフィットシステムズに匹敵する低コスト個人型確定拠出年金は、スルガ銀行しか無いです。

スルガ銀行のエリアに住んでいないので、私にはSBIベネフィットシステムズの一択です。

[gaspさん]

まはいさん。

ありがとうございます。

スルガ銀行は僕の町にあります。

明日にでも聞いてみようと思います。

それと、良く色々なこと知っていますね。

本当に。

[まはいさん]

gasp さん　こんばんは

SBIは、住信SBIネット銀行を始めるまで、スルガ銀行と提携してネット銀行を展開していました。

もともと根っこが同じなので、SBIとスルガ銀行の401ｋは似たような品揃えです。

上の日記の本文に書いているとおり、SBIの401k定期預金はいまだにスルガ銀行です。

スルガ銀行で401kを始めるなら、話が合いそうですね。