401k ５月末 スイッチング

[まはいさん]

SBIベネフィットシステムズを利用している401kの５月末での見直しです。

残高推移 ↓ クリックで拡大

ようやく500万円突破です。

確定拠出年金損益状況2013.5.31 ↓ クリックで拡大

上の残高推移で見るように、運用の伸びが鈍化しています。
上値余地が有る運用商品が無くなってきました。
MHAN TOPIXオープン
他に上値余地の大きいファンドが無いため、４月から月々の掛金はここの買付にしています。
DC外国株式インデックスファンド
リーマン･ショックまで、国内資産は自己運用するのとバランスで、401kはこれ１本にしていました。
リーマン･ショックで激しく値下りしましたが、ようやく黒字化しました。
野村外国債券インデックスファンド(DC)
良い商品ですが、上値余地が無くなってきたので追加買付を停止しています。
MHAN J-REATアクティブファンド(DC)
インカム･ゲインを狙える商品なので、スイッチングでの買付を開始しました。
スルガスーパー定期１年
リーマン･ショック後３年ほど、円高で日に日に減っていく年金資産の悲しさに耐えかねて、掛金を全て預金にしていました。
第一のつみたて年金（5年）
なぜか年利5%だったので買付けていましたが、金利が急激に下がったので、もう買付けることはありません。

401K運用方針
月次の拠出は、他に上値余地が大きい商品が無いため、TOPIXを継続します。
５月に預金の１割をJ-REATにスイッチングしましたが、見事な高値掴みでした。
しかし、J-REITの配当利回りを考えると、年金受給までの長い年数でペイしそうです。
６月も預金から少しJ-REATにスイッチングしますが、預金金利が上昇を続けるなら、７月以降のスイッチングは再考します。