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ライフネット生命保険 2014年3月期 3Q決算発表

あともう1件、木曜に参戦した7157 ライフネット生命保険の3Q決算発表です(→リンク)。

早速、決算の内容をチェック。ここは業績予想は非開示ですね。

20143Q     経収;56.1億  経利;-15.8億 当期純利;-15.6億
2014通(予想) 経収;非開示 経利;非開示  当期純利;非開示
20133Q(前年) 経収;43.5億 経利;2.9億  当期純利;1.8億

3Qは経常収益が前年同期比28.9%増、経常利益は大幅赤字。再来期の2015年度(16年3月期)にようやく「保険業法第113条繰延資産の償却考慮前で経常利益黒字化」が目標ですので、今期、来期は赤字前提の決算が続きます。(再来期も繰延資産の償却いれると赤字でしょうね・・・、ちなみに償却負担は2017年度=18年3月期まで)

ここのポイントとしては、加入者数は伸びているが伸びが鈍化している、そのため現在の経常収益は高成長だが今後鈍化する懸念がある、15年度の黒字化に黄信号、という所だと思います。そのため株価の下落が止まらず、時価総額200億円割れ目前まで来ているのが現実かと。四半期の業績も重要ですが、月次で契約数の推移を見ていく事が重要ですかね。40代をターゲットとしたCMによる新規顧客獲得、スマホサイトの改善など、色々手は打っているようなので、今後も注目していきたいと思います。

株価は時価総額200億円割れ目前まで来ていますが、今後数年間は赤字決算の会社なので、今の水準でも高いか安いか見方が分かれる所だと思います。私はこの水準は安いと思っていますので、今後も買い増していく方針です。
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登録日時:2014/03/23(22:48)

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